Ticari Banka ve Yatırım Bankası Arasındaki Farklar Nelerdir?

0 Paylaşımlar

Bankacılık, modern ekonomide ticaret ve yatırımların kolaylaştırılmasında çok önemli bir rol oynamaktadır. Bu kurumların çeşitli türleri vardır. Farklılıklar, temel olarak ekonomiyi kolaylaştırmada oynadıkları benzersiz rollerden kaynaklanmaktadır. Mevcut birçok tür arasında yatırım ve ticaret bankaları öne çıkmaktadır.

Bunu okuyan okuyucular ayrıca okurlar:

Ticaret ve yatırım bankalarını ayrıntılı olarak inceleyecek ve ardından bunları karşılaştırmaya devam edeceğiz. Daha derine inerek, bunlardan daha iyi bir şekilde yararlanmak için ihtiyaç duyduğunuz iç görüyü elde etmenizin mümkün olduğuna inanıyoruz.

Ticari Banka (TÜCCAR BANKA) ve Yatırım Bankası Arasındaki Farklar Nelerdir?

Tüccar Bankası ile Yatırım Bankası arasındaki temel fark, bir tüccar bankasının aracılık, kaynak yaratma gibi hizmetler sunması ve aynı zamanda müşterilerine finansal danışmanlık yapmasıdır. Yatırım bankası, müşteri ile yatırımcı kamu arasında aracılık yaparak bir şirketin fon toplamasına yardımcı olan bir bankadır.

Ticari Banka ve Yatırım Bankası Arasındaki Karşılaştırma Tablosu

Karşılaştırma Parametresi	Tüccar Banka	Yatırım Bankası
Amaç	Ticari bankalar öncelikle işletme kredileri sağlamak, uluslararası finansmanı kolaylaştırmak ve çeşitli ticaret şirketlerine yüklenici rolleriyle hizmet vermek için vardır.	Yatırım bankacılığı ticari kuruluşlar ve devlet kurumları için sermaye yaratmak amacıyla vardır.
Finansman	Ticari bankaların hizmetlerinden komisyonlar ve faizler karşılığında yararlanılır. Bu nedenle, nispeten daha pahalı olma eğilimindedirler.	Bununla birlikte, yatırım bankacılığına, duruma göre ücret ve finansman yoluyla erişilebilir. Bu nedenle nispeten daha ucuz olma eğilimindedirler.
Müşteri Kitlesi	Ticari bankalar çoğunlukla yüksek net değere sahip bireyler ve orta ölçekli kurumsal kuruluşlarla ilgilenir.	Ancak yatırım bankaları, ticari bankalardan daha yüksek finansal kas gücüne sahip oldukları için büyük şirketlerle ilgilenirler.
Sağlanan Hizmetler	Bir ticari banka, esas olarak aşağıdakileri sunarak mal ve hizmet alışverişini kolaylaştırır danışmanlık Bu ticaretle uğraşan şirketlere hizmet verir. Ayrıca borçları teminat altına alır, ödemeleri işler ve krediye erişimi kolaylaştırır.	Ancak yatırım bankaları şirketlerin hizmetlerini genişletmelerine yardımcı olurlar. Ekstra sermaye ayarlarlar ve şirketlerin faaliyet alanlarını genişletmelerine yardımcı olurlar.
Şeffaf Boyut	Daha önce de belirttiğimiz gibi, ticari bankalar boyut ve finansal kas gücü bakımından daha küçüktür. Bu ikisi temel olarak daha az müşteriyle ilgilenmelerinden kaynaklanmaktadır.	Buna karşılık, yatırım bankaları, çok sayıda müşteriyle ilgilenmeleri ve büyük miktarlarda para kullanmaları nedeniyle kapsam ve finansal kas gücü açısından daha büyüktür.

Ticari Banka Nedir?

Ticari banka, öncelikle ticareti kolaylaştırmak için var olan bir finans kurumudur. Bu rolde, kredi hizmetleri, yüklenim, mali danışmanlık ve kaynak yaratma gibi ticaretle ilgili tüm hizmetleri yerine getirir. Tipik ticari bankaların aksine, hizmetleri yalnızca tüzel kişilerle sınırlıdır.

Genel olarak, bu bankalar hizmetlerini, işlerini büyütmek için İlk Halka Arzdan yararlanamayan küçük ve orta ölçekli işletmelere yöneliktir. Bu bankalar, eğer işiniz yeni başlıyorsa başvurmak isteyeceğiniz bankalardır.

Yatırım Bankası Nedir?

Yatırım bankası, esas olarak işletmelerin ve yatırımların büyümesini kolaylaştıran bir finans kurumudur.

Firmalara genişleme, yeni pazarları deneme, yeni ürünlerin piyasaya sürülmesi, sermaye yaratılması, birleşmeler ve satın almalarla ilgili en iyi yollar konusunda tavsiyelerde bulunmayı amaçlar. Ticaret bankası gibi, bu banka da yalnızca tüzel kişileri hedeflemektedir. Bu nedenle, diğer bankaların yaptığı gibi genel halktan mevduat kabul etmez.

Ayrıca, hizmetleri yalnızca erişimlerini ve etki alanlarını genişletmek isteyen hırslı işletmeleri hedefleme eğilimindedir.

Ticaret Bankası ve Yatırım Bankası Arasındaki Temel Farklar

Karakter

Bir ticaret bankası öncelikle ticareti kolaylaştırmak için vardır. Esas olarak uluslararası tüccarlara aidatlarını ödemeleri için danışmanlık ve rehberlik yapan bir kurumdur. Öte yandan bir yatırım bankası, işletmelere erişimlerini genişletme ve ilerletme ve muhtemelen yeni müşteriler kazanma konusunda yardımcı olmak için vardır. Bu nedenle, iş genişletme için bakılması gereken iyi bir bankadır.

Kapsam

Ticaret bankası yalnızca ticaret ve mal ve hizmet alışverişi etrafında dönen faaliyetlerle ilgilenir. Ancak yatırım bankası muadili, işletmeleri büyütmeyi ve hedef pazarda varlık göstermelerini amaçlayan faaliyetler etrafında döner.

Hedef Pazar

Bir ticaret bankası, hizmetlerinin çoğunu yüksek net değere sahip bireylere ve küçük ve orta ölçekli işletmelere yöneliktir. Öte yandan, yatırım bankası muadilleri esas olarak şirketleri, parastatları, yatırım gruplarını ve büyük ölçekli ticari kuruluşları hedefler.

Sağlanan Hizmetler

Ticari bankaların hizmetleri esas olarak ticari krediler, yüklenim veya danışmanlık niteliğindedir. Bunlar, yatırım bankalarının normalde sağladığı finansman ve sermaye yaratımı ile keskin bir tezat oluşturmaktadır.

Uygulanabilirlik

Genel olarak konuşmak gerekirse, bir tüccarın hizmetleri uluslararası ticaretle uğraşırken, daha çok mal ithalatı ve ihracatı yaparken işe yarar. Öte yandan, yatırım bankalarının hizmetleri, esas olarak egemen bir devletin sınırları içinde bir işi genişletmeye çalışırken uygulanabilir.

Operasyonel Sermaye

Bir tüccar bankanın hizmetlerini güvence altına almak için, genellikle sağlanan her hizmet için bir miktar komisyon ödemeniz gerekecektir. Basitçe söylemek gerekirse: bankadan aldığınız hizmet için ödeme yaparsınız.

Ancak yatırım bankalarının hizmetleri, hizmet verilmeden çok önce belirlenen bir ücret karşılığında sağlanır.

Uzmanlık

Bir ticari banka, esas olarak diğer ticari işletmelerle iş yaptığı için işletmeden işletmeye çalışan bir şirket olarak tanımlanabilir. Ancak yatırım bankası, esas olarak doğrudan tüketicilerle iş yaptığı için işletmeden tüketiciye çalışan bir şirkettir.

Düzenleyici Rejim

Ticari bankaların hizmetlerinin birçoğunun iki veya daha fazla ulusal kuruluşun sınırları içinde gerçekleştiği göz önüne alındığında, uluslararası düzenleyici makamlara ve rejimlere tabidir. Tipik bir yatırım bankası, esas olarak ulusal sınırlar içinde faaliyet gösterdiği için yerel düzenleyici makamlara tabidir.

Sermaye Tabanı

Daha küçük kapsamları ve sınırlı erişimleri nedeniyle, ticaret bankaları sınırlı sermaye tabanına sahiptir. Ancak yatırım bankaları için bunun tam tersi geçerlidir.

Büyük işlemlerin üstesinden gelmeleri ve eşit derecede büyük şirketlere kolaylık sağlamaları gerektiğinden sermaye tabanları daha geniştir.

Çeşitlendirme Potansiyeli

Faaliyet alanlarının sınırlı ve dar olması nedeniyle, ticari bankaların hizmetlerini çeşitlendirmeleri pek olası değildir. Bu nedenle sadece daha dar bir faaliyet alanı sürdürmektedirler.

Yatırım bankaları yine de alım ve satımla ilgili ek hizmetlere girme kapasitesine sahiptir. Bunlar spekülasyon ve yatırımla ilgili diğer ilgili hizmetleri içerebilir.

Ticaret Bankası ve Yatırım Bankası Hakkında Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Ticari Bankalar nasıl para kazanır?

Ticari bankalar, tüccarlara, uluslararası tüccarlara ve ticari işletmelere çeşitli finansal destek ve danışmanlık hizmetleri sunan kuruluşlardır. Bu bankalar, müşterilerine çeşitli danışmanlık ve kaynak yaratma hizmetleri sundukları için ücret şeklinde önemli gelir elde ederler.
Ayrıca, işletme sahiplerine ve şirketlere öz sermaye ile ilgili krediler sunarken faiz alırlar.

Ticari Bankacılık türleri nelerdir?

3 tür ticari bankacılık vardır:
Tam Hizmet – Tam hizmet ticaret bankacılığı, küçük işletmelere veya perakende müşterilere olduğu kadar büyük şirketlere ve çok uluslu ticari kuruluşlara da hitap eder.
Bölgesel – Bölgesel ticari bankacılık, küçük ve orta ölçekli işletmelerle ilgilenir ve belirli bir bölge veya eyalet içindeki ticari girişimlerin yönetilmesine yardımcı olur.
Butik – Butik ticari bankacılık, küçük işletmelerin ihtiyaçlarını karşılayan kurumsal finansman veya bireysel bankacılık hizmetlerinde uzmanlaşmıştır.

Ticari Bankacılar tarafından hangi hizmetler sağlanır?

Ticari bankacılar tarafından sağlanan başlıca hizmetler şunlardır:
Kurumsal Danışmanlık – Pazar analizine dayalı olarak kârlı ürün gruplarının seçiminde işletme sahiplerine yardımcı olmak. Ayrıca proje danışmanlığını da içerir.
Kaynak Yaratma – Ticari bankacılar, ticari kuruluşlara ve şirketlere halka arz ve hisse senedi ve tahvil yüklenimi yoluyla sermaye artırımında yardımcı olur.
Portföy Yönetimi – Yatırım ve sermaye portföyü yönetimi, tüccar bankacılar tarafından sağlanan önemli bir hizmettir. Bu, çeşitli danışmanlık hizmetlerini içerir.
Kredi Hizmetleri – Tüccar bankacılar, müşterilerinin sahip olduğu iş projelerinin finansmanıyla ilgilenirler.

Ticari Bankacının işlevleri nelerdir?

Bir tüccar bankacının ana işlevi, şirketlere ve işletme sahiplerine kuruluşlarını kârlı bir şekilde yürütmelerinde yardımcı olmaktır.
Girişimcilere, kaynak yaratma ve yeni projeler başlatma yoluyla ticari faaliyetlerini genişletme ve canlandırma konusunda yardımcı olmak için danışmanlık hizmetleri sunarlar.

Ticari Bankanın yapısı nedir?

Ticari bankalar temel olarak planlı ticari bankalar ve planlı olmayan ticari bankalar olmak üzere 2 kategoride sınıflandırılır.
Planlı bankalar altında 3 tür bulunmaktadır:
Özel Sektör Bankaları – Hissedarların çoğunluğu özel şahıslardır ve devlet oldukça küçük bir hisseye sahiptir.
Kamu Sektörü Bankaları – Hisselerin %50’sinden fazlası devlete aittir. Bu kategori altında şunlar bulunmaktadır: SBI ve Ortak bankalar.
Kamulaştırılmış bankalar.
Bölgesel Kırsal bankalar.
Kentsel Kooperatif bankaları.
Yabancı Bankalar – Yabancı bir ülkede bulunan bir merkez tarafından kontrol edilen bankalar yabancı bankalardır.

Sonuç

Tüccar ve yatırım bankaları arasındaki farklara ilişkin uzun ve ayrıntılı çalışmamız burada sona eriyor. Artık bu iki kavramı birbirinden ayırmak ve uygun şekilde uygulamak için gerekenlere sahip olduğunuzdan eminiz.

Şimdi neyi bekliyorsunuz? Tercihinize uygun olanı seçin!

Referanslar

Tweetle

Paylaş